Créer progressivement un capital
Mettre en place une épargne régulière, compréhensible, adaptée à l'horizon de placement et à la situation familiale.
Assurance-vie & patrimoine
Créer un patrimoine financier qui protège les bonnes personnes.
L'assurance-vie peut devenir un outil puissant pour épargner, transmettre et sécuriser les proches. Encore faut-il que la clause, les objectifs et les bénéficiaires reflètent vraiment votre famille.
Préparer la transmission
Travailler les clauses bénéficiaires, la liquidité successorale et la cohérence avec les héritiers légaux.
Protéger les proches choisis
Identifier les personnes qui comptent réellement, y compris dans les familles recomposées, LGBT+ ou en coparentalité.
Points de vigilance
Une assurance-vie mal paramétrée peut protéger les mauvaises personnes.
Nous analysons la clause bénéficiaire, le régime familial, les enfants, le conjoint, le parent social, les objectifs de transmission et les risques de contestation.
- 01 Définir l'objectif : épargne, transmission, liquidité, protection.
- 02 Vérifier les bénéficiaires et les écarts avec la famille réelle.
- 03 Documenter le conseil, les risques et les choix retenus.
Famille juridique
Qui hérite selon les règles par défaut ? Qui est protégé par le droit aujourd'hui ?
Patrimoine financier
Quels supports, quels versements, quel horizon et quelle cohérence avec les revenus ?
Clause bénéficiaire
La clause doit être compréhensible, datée, cohérente et alignée avec votre volonté.